金融监管总局最新发声！涉及多项利好措施！
金融监管总局最新发声！涉及多项利好措施！
金融监管总局最新发声！涉及多项利好措施！科技部、中国人民银行等七部门近日联合发布《加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策(zhèngcè)举措(jǔcuò)》（以下简称《政策举措》），从货币信贷(xìndài)、资本市场、科技保险等七个方面(fāngmiàn)，提出15项政策举措。
5月22日国新办(guóxīnbàn)新闻发布会上，金融监管(jīnróngjiānguǎn)总局新闻发言人、政策研究司司长郭武平介绍了金融监管总局引导构建的“345”科技金融服务体系，科技保险进展，以及接下来如何落实(luòshí)好《政策举措》。
“345”科技金融服务体系(tǐxì)支持科技企业获得更多资金支持
郭武平介绍，“345”科技(kējì)金融服务体系中的“3”是政策体系、产品供给体系和(hé)专业组织体系。截至今年一季度末，银行业高新技术企业贷款余额17.7万亿元，同比(tóngbǐ)增长20%，增速远高于各项贷款平均水平。目前大中型银行已在总行和省(shěng)分行层面设立了专门(zhuānmén)的科技金融部门，全国设立科技支行2178家。
“4”是科技金融4项试点(shìdiǎn)(shìdiǎn)，支持科技企业获得(huòdé)更多长期资本和耐心资本支持。一是金融资产投资公司股权投资试点，范围从上海(shànghǎi)扩大到全国18个城市及其所在省份，目前(mùqián)签约意向金额(jīné)突破3800亿元。二是保险资金长期投资改革试点，三批试点规模合计将达到2220亿元。三是科技企业并购贷款试点，允许部分银行在18个城市开展试点，将并购贷款的期限从7年(nián)(nián)延长到10年，贷款占并购资金的比例从原来的60%提高到80%，目前所有的试点银行都已经全面落地。四是(sìshì)知识产权金融生态综合试点，主要解决知识产权登记、评估、处置等难题。
“5”指的(de)则是发挥5类金融机构各自服务优势。其中，政策(zhèngcè)性银行为科创提供中长期、低利率的融资支持。商业银行将科技创新(chuàngxīn)作为(zuòwéi)重点支持领域，近几年(jìnjǐnián)连续实现贷款余额和户数双增长。保险(bǎoxiǎn)机构完善产品体系，形成覆盖科技型企业全生命周期的保险保障。资管机构和金融资产投资(tóuzī)公司加大股权(gǔquán)投资力度，投早、投小、投长期、投硬科技。其他非银机构也发挥专业优势，比如提供融资租赁等特色服务，解决科技设备更新迭代快等问题。
正在研究制定科技保险高质量发展的政策文件
科技(kējì)保险对关键核心技术攻关和未来产业培育发展具有“减震器(jiǎnzhènqì)”和“稳定器”的作用。
据郭武平介绍，金融监管总局配合工业和信息化部、财政部发布政策文件，扩大首台（套）、首批次保险补偿范围，调整机制流程，优化条款费率。试点启动以来，累计提供风险(fēngxiǎn)保障超过万亿元(wànyìyuán)。将保险资金投资战略性新兴产业未上市股权的(de)风险因子(yīnzi)调整为0.4；投资科技板企业(qǐyè)股票(gǔpiào)风险因子从0.45下调到0.4；科技保险适用财产险风险因子计量(jìliàng)的最低资本要求，按照90%计算偿付能力(chángfùnénglì)充足率。金融监管总局会同科技部等部门在集成电路、商业航天等重点(zhòngdiǎn)领域建立健全(jiànlìjiànquán)共保体机制，为国家重大科技任务提供风险分担方案。截至去年年底，保险业全年提供科技保险保障约9万亿元，投资科技企业超过6000亿元。
目前正在实施和即将实施的还有三项政策举措。据了解，一是(yīshì)上个月刚刚出台保险资金(bǎoxiǎnzījīn)投资未上市企业重大股权政策，允许保险公司投资与保险业务相关的科技(kējì)相关企业。二是(èrshì)将保险资金投资单一创业投资基金的余额占基金实缴规模的比例从20%提高到30%，为更多(duō)保险资金投向创业投资基金创造条件。三是金融监管总局正在联合(liánhé)科技部(kējìbù)等研究制定科技保险高质量发展的政策文件，优化科技保险服务体系(fúwùtǐxì)，更好发挥保险业风险补偿、风险减量、资金杠杆以及链接互通的功能作用。
指导银行保险机构加强科技金融“三项建设”
《政策举措(jǔcuò)》是(shì)七部门围绕科技创新领域新情况新问题作出的系统性、综合性(zōnghéxìng)政策文件，主要是引导(yǐndǎo)更多(duō)的金融资源用于科技创新，实现科技金融服务提质、扩面、增效。郭武平表示，下一步，金融监管总局将继续会同相关部门，指导银行保险机构加强“三项建设”，抓好落实。
第一项是加强科技金融服务机制建设。金融监管总局将指导(zhǐdǎo)金融机构把科技金融服务纳入机构战略规划和年度(niándù)重点任务，构建相对独立的科技金融业务管理机制，并向科技金融专业和特色分支机构适当授权。将推动支持小微企业融资协调工作机制向科技领域倾斜对接(duìjiē)帮扶资源(zīyuán)，指导银行保险机构在绩效考核、内部资金转移(zhuǎnyí)定价等方面(fāngmiàn)给予倾斜，在尽职免责方面实行差异化监管要求。
第二项是加强科技(kējì)金融产品体系建设。支持银行(yínháng)综合运用(yùnyòng)科技企业创新积分等多方面信息，提升科技型(kējìxíng)企业首贷率。规范与外部投资机构合作，独立有效开展(kāizhǎn)信贷评审，探索和完善“贷款+外部直投”等业务模式。对于经营现金流回收周期较长的流动资金贷款，允许银行适当延长贷款期限(qīxiàn)，最长达五年。鼓励保险公司开展科技成果转化费用损失保险。
第三项(dìsānxiàng)是加强科技金融(jīnróng)专业能力建设。指导银行保险机构建立差异化科技金融评估评价体系，突出科技人才、科研(kēyán)能力、研发投入(tóurù)等适合科技企业特点的创新要素。运用新一代信息技术(xìnxījìshù)，推动科技金融服务业务处理、经营管理、内部控制等关键环节向数字化(shùzìhuà)、智能化转型发展。健全科技金融业务风险分担机制，实施支持科技创新专项担保计划。推动改进科技中介服务，为金融机构提供(tígōng)有公信力的科技咨询和价值评估等服务。
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来源(láiyuán)：金融时报客户端
记者(jìzhě)：徐贝贝 编辑：云阳 邮箱：fnweb@126.com 关注金融时报公众号 看更多独家新闻资讯
科技部、中国人民银行等七部门近日联合发布《加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策(zhèngcè)举措(jǔcuò)》（以下简称《政策举措》），从货币信贷(xìndài)、资本市场、科技保险等七个方面(fāngmiàn)，提出15项政策举措。
5月22日国新办(guóxīnbàn)新闻发布会上，金融监管(jīnróngjiānguǎn)总局新闻发言人、政策研究司司长郭武平介绍了金融监管总局引导构建的“345”科技金融服务体系，科技保险进展，以及接下来如何落实(luòshí)好《政策举措》。
“345”科技金融服务体系(tǐxì)支持科技企业获得更多资金支持
郭武平介绍，“345”科技(kējì)金融服务体系中的“3”是政策体系、产品供给体系和(hé)专业组织体系。截至今年一季度末，银行业高新技术企业贷款余额17.7万亿元，同比(tóngbǐ)增长20%，增速远高于各项贷款平均水平。目前大中型银行已在总行和省(shěng)分行层面设立了专门(zhuānmén)的科技金融部门，全国设立科技支行2178家。
“4”是科技金融4项试点(shìdiǎn)(shìdiǎn)，支持科技企业获得(huòdé)更多长期资本和耐心资本支持。一是金融资产投资公司股权投资试点，范围从上海(shànghǎi)扩大到全国18个城市及其所在省份，目前(mùqián)签约意向金额(jīné)突破3800亿元。二是保险资金长期投资改革试点，三批试点规模合计将达到2220亿元。三是科技企业并购贷款试点，允许部分银行在18个城市开展试点，将并购贷款的期限从7年(nián)(nián)延长到10年，贷款占并购资金的比例从原来的60%提高到80%，目前所有的试点银行都已经全面落地。四是(sìshì)知识产权金融生态综合试点，主要解决知识产权登记、评估、处置等难题。
“5”指的(de)则是发挥5类金融机构各自服务优势。其中，政策(zhèngcè)性银行为科创提供中长期、低利率的融资支持。商业银行将科技创新(chuàngxīn)作为(zuòwéi)重点支持领域，近几年(jìnjǐnián)连续实现贷款余额和户数双增长。保险(bǎoxiǎn)机构完善产品体系，形成覆盖科技型企业全生命周期的保险保障。资管机构和金融资产投资(tóuzī)公司加大股权(gǔquán)投资力度，投早、投小、投长期、投硬科技。其他非银机构也发挥专业优势，比如提供融资租赁等特色服务，解决科技设备更新迭代快等问题。
正在研究制定科技保险高质量发展的政策文件
科技(kējì)保险对关键核心技术攻关和未来产业培育发展具有“减震器(jiǎnzhènqì)”和“稳定器”的作用。
据郭武平介绍，金融监管总局配合工业和信息化部、财政部发布政策文件，扩大首台（套）、首批次保险补偿范围，调整机制流程，优化条款费率。试点启动以来，累计提供风险(fēngxiǎn)保障超过万亿元(wànyìyuán)。将保险资金投资战略性新兴产业未上市股权的(de)风险因子(yīnzi)调整为0.4；投资科技板企业(qǐyè)股票(gǔpiào)风险因子从0.45下调到0.4；科技保险适用财产险风险因子计量(jìliàng)的最低资本要求，按照90%计算偿付能力(chángfùnénglì)充足率。金融监管总局会同科技部等部门在集成电路、商业航天等重点(zhòngdiǎn)领域建立健全(jiànlìjiànquán)共保体机制，为国家重大科技任务提供风险分担方案。截至去年年底，保险业全年提供科技保险保障约9万亿元，投资科技企业超过6000亿元。
目前正在实施和即将实施的还有三项政策举措。据了解，一是(yīshì)上个月刚刚出台保险资金(bǎoxiǎnzījīn)投资未上市企业重大股权政策，允许保险公司投资与保险业务相关的科技(kējì)相关企业。二是(èrshì)将保险资金投资单一创业投资基金的余额占基金实缴规模的比例从20%提高到30%，为更多(duō)保险资金投向创业投资基金创造条件。三是金融监管总局正在联合(liánhé)科技部(kējìbù)等研究制定科技保险高质量发展的政策文件，优化科技保险服务体系(fúwùtǐxì)，更好发挥保险业风险补偿、风险减量、资金杠杆以及链接互通的功能作用。
指导银行保险机构加强科技金融“三项建设”
《政策举措(jǔcuò)》是(shì)七部门围绕科技创新领域新情况新问题作出的系统性、综合性(zōnghéxìng)政策文件，主要是引导(yǐndǎo)更多(duō)的金融资源用于科技创新，实现科技金融服务提质、扩面、增效。郭武平表示，下一步，金融监管总局将继续会同相关部门，指导银行保险机构加强“三项建设”，抓好落实。
第一项是加强科技金融服务机制建设。金融监管总局将指导(zhǐdǎo)金融机构把科技金融服务纳入机构战略规划和年度(niándù)重点任务，构建相对独立的科技金融业务管理机制，并向科技金融专业和特色分支机构适当授权。将推动支持小微企业融资协调工作机制向科技领域倾斜对接(duìjiē)帮扶资源(zīyuán)，指导银行保险机构在绩效考核、内部资金转移(zhuǎnyí)定价等方面(fāngmiàn)给予倾斜，在尽职免责方面实行差异化监管要求。
第二项是加强科技(kējì)金融产品体系建设。支持银行(yínháng)综合运用(yùnyòng)科技企业创新积分等多方面信息，提升科技型(kējìxíng)企业首贷率。规范与外部投资机构合作，独立有效开展(kāizhǎn)信贷评审，探索和完善“贷款+外部直投”等业务模式。对于经营现金流回收周期较长的流动资金贷款，允许银行适当延长贷款期限(qīxiàn)，最长达五年。鼓励保险公司开展科技成果转化费用损失保险。
第三项(dìsānxiàng)是加强科技金融(jīnróng)专业能力建设。指导银行保险机构建立差异化科技金融评估评价体系，突出科技人才、科研(kēyán)能力、研发投入(tóurù)等适合科技企业特点的创新要素。运用新一代信息技术(xìnxījìshù)，推动科技金融服务业务处理、经营管理、内部控制等关键环节向数字化(shùzìhuà)、智能化转型发展。健全科技金融业务风险分担机制，实施支持科技创新专项担保计划。推动改进科技中介服务，为金融机构提供(tígōng)有公信力的科技咨询和价值评估等服务。
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